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Étude Exaegis Markess x NeoLedge

Banques, assurances, mutuelles : quelle maturité dans la digitalisation des processus ? 

Étude exclusive Exaegis Markess x NeoLedge auprès de 50 décideurs — Analyse de la maturité numérique, des priorités d'optimisation et des leviers de transformation du secteur.

Exaegis markess x NeoLedge | Ebook banque, assurance, mutuelles : digitalisation des processus
78%
des décideurs se déclarent matures en digitalisation
86%
citent la sécurité des données comme priorité n°1
50%
identifient la fraude documentaire comme enjeu majeur

Qui a réalisé cette étude ?

Cette étude a été conduite par Exaegis Markess, cabinet d'analyse indépendant français, en collaboration avec NeoLedge. Elle s'appuie sur les retours de 50 décideurs du secteur banque, assurance et mutuelles, interrogés en 2022 sur leur niveau de maturité numérique, leurs besoins d'optimisation et les transformations à venir.

Ses enseignements restent une référence du secteur : les enjeux structurels qu'elle identifie — sécurité, conformité, KYC, lutte contre la fraude, digitalisation des dossiers — se sont depuis considérablement renforcés. 

Que contient cette étude ?

État des lieux

La maturité réelle du secteur en chiffres clés

Priorités stratégiques

Les 7 priorités d'optimisation identifiées par les décideurs

Besoins opérationnels

Les besoins en modélisation, instruction de dossiers, workflow et capture

Technologies

Les solutions adoptées : workflow, BPM, IA, RPA et Case Management

Cadre réglementaire

L'enjeu de la conformité bancaire : KYC, LCB-FT, Bâle, AMF, ACPR

Retours d'expérience

Deux cas clients détaillés : Crédit Agricole et CAVAMAC

Un aperçu des données qui structurent l'analyse complète disponible dans l'ebook

L'étude complète détaille 30+ indicateurs supplémentaires : priorités à 2 ans, briques fonctionnelles digitalisées, freins identifiés, critères de choix d'une solution.

80%
ont déployé ou prévoient une capture automatique de documents
72%
ont déjà ou planifient une détection de fraude documentaire
68%
adoptent ou prévoient l'intelligence artificielle documentaire

Questions fréquentes

Quel est le niveau de maturité numérique du secteur banque-assurance ?

78% des décideurs du secteur banque, assurance et mutuelles se déclarent matures ou très matures en digitalisation des processus documentaires et métiers, contre 69% tous secteurs confondus. Cette maturité reste cependant hétérogène entre les grandes banques, les mutuelles et les structures de taille moyenne.

Quelles sont les priorités de digitalisation des banques et assurances ?

Les 7 priorités identifiées par les décideurs sont : sécuriser les données (86%), garantir la conformité (74%), simplifier et automatiser les processus (66%), réduire la fraude documentaire (50%), accélérer le traitement (44%), réduire les erreurs (44%) et renforcer la traçabilité (30%).

Quelles réglementations encadrent la digitalisation en banque-assurance ?

Outre le RGPD, le secteur doit se conformer à plusieurs cadres spécifiques : LCB-FT (lutte contre le blanchiment), accords de Bâle, processus KYC, Directive sur la Distribution d'Assurance (DDA), exigences de l'AMF et de l'ACPR.

Comment NeoLedge accompagne le secteur banque-assurance ?

NeoLedge équipe les principaux acteurs du marché : Crédit Agricole multi-régions, Pacifica, Intériale, CAVAMAC, CAVIMAC, Société Générale Insurance, l'Assurance Maladie, ainsi que des acteurs majeurs en Afrique francophone. La plateforme ECM Elise et la suite AI.Lise couvrent capture, KYC, instruction de dossiers, workflow, signature électronique et archivage à valeur probante.